金融機関における反社会的勢力への対応等について、次のうち最も不適切なものはどれか。…

金融機関における反社会的勢力への対応等について、次のうち最も不適切なものはどれか。

• (1)金融機関の各種預金規定には、通常、預金者に暴力団等の反社会的勢力に属しないことを表明・確約させたうえで、その表明・確約に反したことが判明した場合には、預金口座を解約することができる旨の条項がある。
• (2)新規預金口座開設のために来店した者が、反社会的勢力に該当することが金融機関内部のデータベースにより判明したため、口座開設を拒絶した場合、なんらの取引も成立していないため、行政庁等へ「疑わしい取引の届出」を行う必要はない。
• (3)金融機関は、反社会的勢力からの不当要求に対しては、あらゆる民事上の法的対抗手段を講ずるとともに、積極的に被害届を提出するなど、刑事事件とすることも躊躇しない対応をとる必要がある。
• (4)金融機関は、反社会的勢力に関する疑わしい取引の届出を行った後、本人から金融機関が保有している当該届出の内容に係る個人データの開示請求があった場合、当該請求に応じてはならない。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 １級学科試験 2020年9月 (31)出典元ページ

最終更新日 2026年10月14日