高齢顧客への金融商品の勧誘・販売について、日本証券業協会「高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドライン」（以下、「ガイド…

高齢顧客への金融商品の勧誘・販売について、日本証券業協会「高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドライン」（以下、「ガイドライン」という）に照らし、次のうち最も不適切なものはどれか。

• (1)営業の担当者が、75歳以上の高齢顧客へ勧誘留意商品の勧誘を行う場合は、その都度、役席者が事前承認を行う必要がある。
• (2)勧誘を伴わず、高齢顧客が自ら勧誘留意商品を選択し、銘柄および数量または金額を指定して購入を希望する場合は、ガイドラインに基づく手続や条件の対象とする必要はない。
• (3)80歳以上の高齢顧客に外交先で勧誘を行う場合、原則として、勧誘を行った日に受注を行わず翌日以降に受注を行うこととし、その際には、勧誘当日に勧誘を行った担当者が受注等の対応を行う必要がある。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ２級学科試験 2020年1月 (21)出典元ページ

最終更新日 2026年10月23日