金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も不適切なものはどれか。なお、本問における「顧客」は一般投資家とす…

金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も不適切なものはどれか。なお、本問における「顧客」は一般投資家とする。

• (1)金融商品取引業者等が、適合性の原則から著しく逸脱して金融商品の勧誘・販売を行った場合、行政処分の対象となる。
• (2)適合性の原則に則した適正な投資勧誘の履行を確保するため、顧客カード等は顧客の投資目的・意向を十分確認して作成し、顧客カード等に登録された顧客の投資目的・意向を金融商品取引業者等と顧客の双方で共有する。
• (3)保険商品の募集を行う際には、保険業法上の特定保険契約であるか否かにかかわらず、金融商品取引法上の適合性の原則の規定が準用される。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ２級学科試験 2020年1月 (26)