金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も不適切なものはどれか。なお、本問における「顧客」は一般投資家とす…

正答は (3)。これが不適切です。 保険商品で金融商品取引法の適合性の原則などが準用されるのは、保険業法上の「特定保険契約」（変額保険・変額年金保険、外貨建ての保険など、市場リスクのある投資性の強い保険）に限られます（保険業法第300条の2）。特定保険契約かどうかにかかわらず準用されるわけではありません。 【ほかの選択肢】 (1) 適合性の原則から著しく逸脱した勧誘・販売は、法令違反として、業務改善命令などの行政処分の対象になります。　適切 (2) 顧客カードなどで、顧客の投資目的・意向を十分に確かめ、登録した内容を金融機関と顧客の双方で共有することは、適合性の原則に沿った勧誘のために求められています。　適切 【同じ仕組みの準用】 特定預金（外貨預金など）　銀行法で金融商品取引法の規定を準用 特定保険契約（変額保険など）　保険業法で準用