公募の投資信託の目論見書について、次のうち最も適切なものはどれか。なお、本問における「顧客」は一般投資家とする。…
第2問(記述の選択) (27)
公募の投資信託の目論見書について、次のうち最も適切なものはどれか。なお、本問における「顧客」は一般投資家とする。
- (1)金融商品取引業者等は、適格機関投資家に投資信託を勧誘・販売する際は、一般投資家と同様に、交付目論見書を交付しなければならない。
- (2)金融商品取引業者等は、顧客に投資信託を勧誘・販売する際に、原則として、交付目論見書をあらかじめまたは同時に交付しなければならない。
- (3)金融商品取引業者等は、顧客に契約締結前交付書面に記載すべき事項がすべて記載されている交付目論見書を交付している場合であっても、契約締結前交付書面を交付しなければならない。
正答 (2)
正答は (2)。これが適切です。
投資信託を一般投資家に勧誘・販売するときは、原則として、交付目論見書をあらかじめ、または販売と同時に交付しなければなりません(金融商品取引法第15条第2項)。
【ほかの選択肢】
(1) 適格機関投資家に販売する場合は、目論見書の交付義務が免除されます。ただし、交付を求められたときは交付します。 不適切
(3) 交付目論見書に、契約締結前交付書面に記載すべき事項がすべて書かれていれば、契約締結前交付書面を別に交付する必要はありません。 不適切
【2つの目論見書】
交付目論見書 必ず交付する
請求目論見書 顧客から請求があったときに交付する(請求があったことは記録しておく)
出典:一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 2級学科試験 2020年1月 (27)出典元ページ
最終更新日
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