金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も不適切なものはどれか。…

第2問（記述の選択）　(25)

金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も不適切なものはどれか。

(1)金融商品取引業者等は、顧客の知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的に照らし、当該顧客に適合した商品・サービスの勧誘・販売を行わなければならないという考えは、いわゆる狭義の適合性原則に該当する。
(2)金融商品取引業者等は、適合性の原則を遵守するために、顧客の属性等および取引実態を的確に把握しうる顧客管理体制を確立する必要がある。
(3)適合性の原則は、特定投資家には適用されない。

正答 (1)

正答は (1)。これが不適切です。選択肢の説明は、顧客の知識、経験、財産の状況、契約を結ぶ目的に照らして、その顧客に合った商品やサービスを勧誘・販売しなければならないという考え方です。これは「広義の適合性原則」と呼ばれます。「狭義の適合性原則」は、ある顧客に対しては、どんなに説明を尽くしても一定の商品の販売・勧誘をしてはならないという考え方です。【ほかの選択肢】 (2) 適合性の原則を守るには、顧客の属性や取引の実態を正しく把握できる顧客管理の体制が必要です。金融庁の監督指針も、こうした体制の整備を求めています。　適切

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(3) 適合性の原則（金融商品取引法第40条第1号）は、特定投資家には適用されません（同法第45条第1号）。　適切【2つの適合性原則】狭義　一定の顧客には、一定の商品をそもそも勧めてはならない広義　顧客に合った商品を、その人が理解できるように説明して勧める

出典：一般社団法人金融財政事情研究会金融窓口サービス技能検定３級学科試験 2020年1月 (25)出典元ページ

最終更新日 2026年10月23日

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