金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も不適切なものはどれか。…
第2問（記述の選択） (25)
金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も不適切なものはどれか。
- (1)金融商品取引業者等は、顧客の知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的に照らし、当該顧客に適合した商品・サービスの勧誘・販売を行わなければならないという考えは、いわゆる狭義の適合性原則に該当する。
- (2)金融商品取引業者等は、適合性の原則を遵守するために、顧客の属性等および取引実態を的確に把握しうる顧客管理体制を確立する必要がある。
- (3)適合性の原則は、特定投資家には適用されない。
正答 (1)
正答は (1) です。
この設問は「適切でないもの」を選ぶ形式です。つまり 「金融商品取引業者等は、顧客の知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的に照らし、当該顧客に適合した商品・サービスの勧誘・販売を行わなければならないという考えは、いわゆる狭義の適合性原則に該当する。」に誤りが含まれており、残りの選択肢は適切な記述として扱われています。
出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ３級学科試験 2020年1月 (25)
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