金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も適切なものはどれか。なお、本問における「顧客」は、一般投資家とす…

金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も適切なものはどれか。なお、本問における「顧客」は、一般投資家とする。

• (1)適合性の原則とは、ある特定の顧客に対しては、いかに説明を尽くしたとしても、一定の金融商品の勧誘・販売を行ってはならないという考え方を含むものである。
• (2)適合性の原則を踏まえた勧誘・販売を行うためには、顧客の知識・経験だけでなく、顧客の財産の状況も把握する必要があるが、契約を締結する目的は顧客のプライバシーに属するものであるため、顧客が自発的に申告しない限り、確認する必要はない。
• (3)顧客の職業が金融商品取引業者等の従業員である場合、適合性の判断にあたっては、当然に金融商品に係る専門的知識を有しているものとして取り扱うことも許容される。－9－ 〈2021.5 ３級・学科〉

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ３級学科試験 2021年5月 (27)