金融商品取引法上の「適合性の原則」について、次のうち最も適切なものはどれか。なお、本問における「顧客」は、一般投資家とす…

正答は (1)。これが適切です。 適合性の原則は、顧客の知識、経験、財産の状況、契約を結ぶ目的に照らして、ふさわしくない勧誘をしてはならないという原則です。この中には、ある顧客には、どんなに丁寧に説明しても、その商品を勧めたり売ったりしてはならない、という考え方（狭義の適合性原則）も含まれます。 【ほかの選択肢】 (2) 不適切。契約を結ぶ目的（投資の目的）も、確認すべき大切な事項です。顧客が自分から言わなくても、勧誘する側が確かめる必要があります。 (3) 不適切。顧客が金融商品取引業者等の従業員であっても、その金融商品について専門的な知識があるとは限りません。職業だけで「当然に詳しい」と扱うことはできず、実際の知識や経験を確かめます。 【適合性の原則で確かめる４つ】 知識　経験　財産の状況　契約を結ぶ目的