一般的な投資信託の分類方法に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。…

金融資産運用　(22)

一般的な投資信託の分類方法に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

(1)組入れ資産のほとんどを債券が占め、株式をまったく組み入れていない証券投資信託であっても、約款上、株式に投資することができれば、株式投資信託に分類される。
(2)契約型投資信託は、委託者指図型と委託者非指図型に大別され、委託者指図型投資信託は、投資信託委託会社（委託者）と信託銀行等（受託者）との信託契約により、委託者の運用指図に基づいて運用される投資信託である。
(3)単位型投資信託は、投資信託が運用されている期間中いつでも購入できる投資信託であり、追加型投資信託は、当初募集期間にのみ購入できる投資信託である。
(4)パッシブ型投資信託は、対象となるベンチマークに連動する運用成果を目指して運用される投資信託である。－9－２級学科試験(2022.9.11)

正答 (3)

正答は (3) です。この設問は「適切でないもの」を選ぶ形式です。つまり「単位型投資信託は、投資信託が運用されている期間中いつでも購入できる投資信託であり、追加型投資信託は、当初募集期間にのみ購入できる投資信託である。」に誤りが含まれており、残りの選択肢は適切な記述として扱われています。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能検定２級学科試験 2022年9月 (22)