ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理に照らし、最も適切な…
ライフプランニングと資金計画 (1)
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理に照らし、最も適切なものはどれか。
- (1)顧客から賃貸アパートの建築について相談を受けたＦＰのＡさんは、事業計画策定のための資料として、顧客から預かっていた確定申告書のコピーを顧客の同意を得ずに不動産業者に提供した。
- (2)顧客から生命保険の加入について相談を受けたＦＰのＢさんは、顧客の家族構成や世帯収入を確認することなく、Ｂさんが得られる手数料の多い保険商品についてのみ説明し、加入を勧めた。
- (3)顧客から投資信託の購入について相談を受けたＦＰのＣさんは、投資信託について、比較的少額から投資可能であることや運用の専門家により運用が行われることなどのメリットだけでなく、元本保証および利回り保証がないことなどの留意点についても説明した。
- (4)顧客から外貨預金による資産運用について相談を受けたＦＰのＤさんは、この先も円安ドル高の傾向は絶対に変わらないと説明し、円建ての預金の大半をドル建ての預金に移すべきだとアドバイスした。
正答 (3)
正答は (3)。職業倫理に照らして適切なのはこれです。
投資信託のメリット（少額から投資できる、専門家が運用する）だけでなく、元本保証や利回り保証がないといったリスクもあわせて説明しています。良い面と注意点の両方を示すことは、顧客の判断を助けるFPの基本の姿勢です。
【ほかの選択肢】
(1) 顧客から預かった確定申告書のコピーを、同意を得ずに不動産業者へ渡しています。守秘義務に反します。第三者に顧客情報を渡すときは、必ず事前に顧客の同意を得ます。 不適切
(2) 家族構成や収入を確かめずに、自分の手数料が多い商品だけを勧めています。顧客の利益を優先する「顧客利益の優先」に反します。 不適切
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(4) 為替相場が「絶対に変わらない」と言い切っています。不確実なことを確実であるかのように告げる断定的判断の提供にあたり、金融商品取引法・金融サービス提供法の考え方からも許されません。 不適切
【FPの職業倫理の柱】
顧客利益の優先 自分や会社の利益より顧客の利益を優先する
守秘義務の遵守 顧客の情報は同意なく第三者に漏らさない
説明義務 商品の仕組みとリスクを分かりやすく説明する
断定的判断の禁止 「必ず上がる」などと言い切らない
出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 ２級学科試験 2024年5月 (1)出典元ページ
最終更新日
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