2022年中につみたてＮＩＳＡ（非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度）を利用して公募株式投資信託等を購入することが…
金融資産運用 (45)
2022年中につみたてＮＩＳＡ（非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度）を利用して公募株式投資信託等を購入することができる限度額（非課税投資枠）は、年間（ ）である。
- (1)40万円
- (2)80万円
- (3)120万円
正答 (1)
正答は (1) 40万円。
2022年当時のつみたてNISAの年間非課税投資枠は40万円でした。
【旧NISA（2023年まで）】
つみたてNISA 年間40万円／非課税期間20年／一定の投資信託
一般NISA 年間120万円／非課税期間5年／上場株式・投資信託など
ジュニアNISA 年間80万円／2023年で終了
つみたてNISAと一般NISAは併用できない（年ごとにどちらかを選ぶ）
(2)80万円はジュニアNISA、(3)120万円は一般NISAの枠です。
【新NISA（2024年から）】
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年間投資枠 成長投資枠240万円／つみたて投資枠120万円（併用できる。合計360万円）
非課税保有限度額 1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円まで）
非課税保有期間 無期限
口座開設期間 恒久化
2024年から制度が大きく変わり、併用が可能になって枠も拡大しました。旧制度で保有していた分は、新制度の枠とは別に非課税期間の満了まで持てます。
この設問は2023年1月の試験なので旧制度の数字です。受験する回がどちらの制度を前提にしているか、必ず確認してください。
出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 ３級学科試験 2023年1月 (45)出典元ページ
最終更新日
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