金融庁は、「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」のなかで、「顧客管理」について、「リスク（ …

金融庁は、「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」のなかで、「顧客管理」について、「リスク（ ㋐ ）措置のうち、特に個々の顧客に着目し、自らが（ ㋑ ）・評価したリスクを前提として、個々の顧客の情報や当該顧客が行う取引の内容等を調査し、調査の結果をリスク評価の結果と照らして、講ずべき（㋐）措置を判断・実施する一連の流れ」と定義している。金融機関は、自らが行ったリスクの（㋑）・評価に基づいて、リスクが高いと思われる顧客・取引とそれへの対応を類型的・具体的に判断することができるよう、顧客の（ ㋒ ）に関する方針を定めることが求められる。

• (1)㋐低減 ㋑分類 ㋒格付
• (2)㋐低減 ㋑特定 ㋒受入れ
• (3)㋐強化 ㋑選定 ㋒取扱い
• (4)㋐強化 ㋑分類 ㋒格付

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 １級学科試験 2021年9月 (3)