ファイナンシャル・プランニングにおいては、職業倫理上、その提案内容等をあらかじめ顧客に十分に説明し、顧客がその内容を理解…

ライフプランニングと資金計画　(1)

ファイナンシャル・プランニングにおいては、職業倫理上、その提案内容等をあらかじめ顧客に十分に説明し、顧客がその内容を理解したかどうかを確認しながら進めることが求められている。

(1)正しい（適切である）
(2)誤っている（適切でない）

正答 (1)

正答は (1)。適切です。提案内容をあらかじめ十分に説明し、顧客が理解したかを確認しながら進めることは、インフォームド・コンセント（十分な説明に基づく合意）と呼ばれ、FPの職業倫理の柱のひとつです。【FPの職業倫理】顧客の利益の優先守秘義務の厳守顧客に対する説明義務（アカウンタビリティ）インフォームド・コンセントの徹底コンプライアンスの徹底説明義務は「説明する」こと、インフォームド・コンセントは「理解したうえで合意を得る」ことに重点があります。一方的に話して終わりにしない、という姿勢が求められます。

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【顧客の利益の優先】 FP自身や所属する会社の利益を優先してはならない手数料の高い商品を勧めるといった行動は、この原則に反します。【守秘義務】職務上知り得た顧客の情報を、顧客の同意なく第三者に提供してはならない【FPが行える範囲】税理士法　　税務相談・税務書類の作成・税務代理はできない弁護士法　　個別具体的な法律判断や法律事務はできない保険業法　　募集人の登録がなければ保険の募集・勧誘はできない金融商品取引法　登録がなければ個別銘柄の具体的な助言はできない司法書士法　登記の申請手続きの代理はできない【FPができること】一般的な税法や法律の説明仮定の事例に基づく計算公正証書遺言の証人になる任意後見契約の受任者になる公的年金の受給見込額の試算【FPプロセスの6ステップ】顧客との関係確立、データ収集と目標の明確化、現状の分析と評価、プランの作成と提示、実行援助、定期的な見直し

出典：一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能検定３級学科試験 2019年1月 (1)出典元ページ

最終更新日 2026年10月14日

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