金融窓口サービス技能検定2級

金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融事業者が顧客本位の業務運営におけるベスト・（ ㋐ ）を目指すうえで有…

第1問（語句の選択）　(1)

金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融事業者が顧客本位の業務運営におけるベスト・（ ㋐ ）を目指すうえで有効と考えられる下記の７つの原則が定められている。原則１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等原則２．顧客の最善の利益の追求原則３．（ ㋑ ）の適切な管理原則４．手数料等の明確化原則５．重要な情報の分かりやすい提供原則６．顧客にふさわしい（ ㋒ ）の提供原則７．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

正答 (1)
正答は (1)。㋐プラクティス、㋑利益相反、㋒サービス の組合せです。 ㋐ 「顧客本位の業務運営に関する原則」は、金融事業者が顧客本位の業務運営で「ベスト・プラクティス」（最善の実務）を目指すうえで有効と考えられる原則を示したものです。各社が自ら工夫して取り組むプリンシプルベースの考え方をとっています。 ㋑ 原則3は「利益相反の適切な管理」です。顧客との利益相反のおそれを把握し、適切に管理することが求められます。 ㋒ 原則6は「顧客にふさわしいサービスの提供」です。顧客の資産状況・取引経験・知識・目的やニーズを把握し、ふさわしい商品・サービスを提案することを求めています。
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【ほかの選択肢】 (2) ㋑「個人情報」と㋒「リテラシー」が違います。　誤り (3) ㋐「ストラテジー」と㋒「リテラシー」が違います。　誤り (4) ㋐「ストラテジー」と㋑「個人情報」が違います。　誤り 【あわせて覚える】 金融事業者は、原則を採択する場合、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表し、その取組状況を定期的に公表することが求められます。採択しない原則があれば、その理由の説明が求められます。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ２級学科試験 2022年1月 (1)出典元ページ

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