2017年３月に公表され、2021年１月に改訂された金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融事業者による「顧客…
第1問（語句の選択） (1)
2017年３月に公表され、2021年１月に改訂された金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融事業者による「顧客本位の業務運営」について、以下の７つの原則が定められている。本原則は、金融事業者が各々の置かれた状況に応じて、形式ではなく実質において顧客本位の業務運営を実現することができるよう、「プリンシプルベース・アプローチ」を採用している。原則１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等原則２．顧客の最善の利益の追求原則３．利益相反の適切な管理原則４．（ ㋐ ）等の明確化原則５．重要な情報の分かりやすい提供原則６．顧客にふさわしいサービスの提供原則７．（ ㋑ ）に対する適切な動機づけの枠組み等
- (1)㋐: 手数料 ㋑: 顧客
- (2)㋐: 手数料 ㋑: 従業員
- (3)㋐: 紛争解決手段 ㋑: 顧客
正答 (2)
正答は (2)。これが正しい組合せです。
金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」は、金融事業者が顧客の利益を第一に考えて業務を行うための７つの原則です。細かいルールを決めるのではなく、各社が自分で考えて実践する「プリンシプルベース」の考え方をとっています。
㋐ 手数料
原則４は「手数料等の明確化」です。顧客が払う手数料などの費用を、何のサービスの対価なのかも含めて、わかりやすく示します。
㋑ 従業員
原則７は「従業員に対する適切な動機づけの枠組み等」です。販売額だけで評価せず、顧客本位の行動が評価される報酬や業績評価のしくみを整えます。
解説の続きをみる続きを閉じる
【ほかの選択肢】
(1) ㋑が誤り。動機づけの対象は顧客ではなく従業員です。
(3) ㋐・㋑とも誤り。
【覚え方】
原則３ 利益相反 原則４ 手数料 原則５ 重要な情報
原則６ ふさわしいサービス 原則７ 従業員
出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ３級学科試験 2021年5月 (1)出典元ページ
最終更新日
「第1問（語句の選択）」のほかの問題
- 2019年1月 (1)金融庁「主要行等向けの総合的な監督指針」「中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針」にお
- 2019年5月 (7)外貨預金や（ ㋐ ）などは、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場等の変動によりその
- 2020年1月 (13)定期積金とは、（ ㋐ ）を販売対象として、あらかじめ定められた期間、一定額の掛金を積み立
- 2021年1月 (19)遺族基礎年金は、国民年金の被保険者または老齢基礎年金の受給資格期間が25年以上ある者等が
- 2023年1月 (6)金融商品取引法上、インサイダー取引規制の対象となる会社関係者は、上場会社等に係る業務等に
- 2024年1月 (12)障害者等のマル優は、預貯金、合同運用信託、特定公募公社債等運用投資信託および一定の有価証
スポンサーリンク