投資信託の運用管理費用（信託報酬）は、投資信託を購入する際に年間分を前払いで支払う必要がある。…

金融資産運用　(13)

投資信託の運用管理費用（信託報酬）は、投資信託を購入する際に年間分を前払いで支払う必要がある。

(1)正しい（適切である）
(2)誤っている（適切でない）

正答 (2)

正答は (2)。「誤っている」が正しい判断です。運用管理費用（信託報酬）は、保有期間中に信託財産から日々差し引かれます。購入時に年間分を前払いするものではありません。日々の基準価額はすでに信託報酬を差し引いた後の数字なので、投資家が別途支払う場面はありません。意識しにくい費用ですが、長期で保有するほど差が効いてきます。【投資信託のコスト】購入時手数料　　　購入時に販売会社へ支払う。同じファンドでも販売会社により異なる。ノーロードの商品もある運用管理費用（信託報酬）　保有期間中、信託財産から日々差し引かれる。委託者・受託者・販売会社で分け合う

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信託財産留保額　　解約時に差し引かれ、信託財産に留保される信託財産留保額は販売会社等の収入ではなく、ファンドに残ります。途中で解約する人と残る人の公平を図るための仕組みです。商品によっては設定されていません。【運用スタイルとコスト】パッシブ運用（インデックス運用）　信託報酬が低いアクティブ運用　　　　　　　　　　信託報酬が高い【投資信託の関係者】委託者（運用会社）　運用の指図をする受託者（信託銀行）　信託財産を保管・管理する販売会社　　　　　　募集・販売、分配金の支払いなどを行う信託財産は信託銀行が分別管理しているため、運用会社や販売会社が破綻しても影響を受けません。【交付目論見書】投資信託を購入する際に交付される。ファンドの目的・特色、投資リスク、運用実績、手続き・費用などが記載されている【運用報告書】決算期ごとに交付される

出典：一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能検定３級学科試験 2020年1月 (13)出典元ページ

最終更新日 2026年10月14日

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