インデックス型投資信託は、日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)などの特定の指標に連動するよう運用される投資信託である…
金融資産運用 (12)
インデックス型投資信託は、日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)などの特定の指標に連動するよう運用される投資信託である。
- (1)正しい(適切である)
- (2)誤っている(適切でない)
正答 (1)
正答は (1)。適切です。
インデックス型投資信託は、日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)などの特定の指標(ベンチマーク)に連動する運用成果を目指す投資信託です。
【運用スタイル】
パッシブ運用(インデックス運用) ベンチマークに連動する成果を目指す。運用コストが低い
アクティブ運用 ベンチマークを上回る成果を目指す。運用コストが高い
指数どおりに銘柄を組み入れるだけなので調査の手間が少なく、信託報酬が低く抑えられます。
【アクティブ運用の手法】
グロース運用 成長性が高いと見込まれる銘柄を選ぶ
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バリュー運用 割安と判断される銘柄を選ぶ
トップダウン・アプローチ マクロ経済の分析から入る
ボトムアップ・アプローチ 個別企業の調査を積み上げる
【ETF(上場投資信託)】
証券取引所に上場し、株式と同じように売買できる
指値注文・成行注文ができ、信用取引もできる
一般の投資信託より信託報酬が低いことが多い
【一般の投資信託の取引】
1日1回算出される基準価額で購入・解約する
取引所での売買ではない
【投資信託のコスト】
購入時手数料 購入時に販売会社へ。ノーロードの商品もある
運用管理費用(信託報酬) 保有期間中、日々差し引かれる
信託財産留保額 解約時に差し引かれ、信託財産に残る
長期で保有するほど信託報酬の差が効いてきます。
出典:一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 3級学科試験 2021年1月 (12)出典元ページ
最終更新日
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