つみたてＮＩＳＡの特徴について、次のうち最も不適切なものはどれか。…

第2問（記述の選択）　(40)

つみたてＮＩＳＡの特徴について、次のうち最も不適切なものはどれか。

(1)つみたてＮＩＳＡ勘定を通じて購入した投資対象商品は、いつでも売却ができる。
(2)つみたてＮＩＳＡの投資対象商品は、上場株式および公募株式投資信託である。
(3)つみたてＮＩＳＡ勘定での購入方法は、原則として、累積投資契約に基づく定期かつ継続的な買付けによるものである。

正答 (2)

正答は (2)。これが不適切です。つみたてNISAで買えるのは、長期・積立・分散投資に適した一定の要件を満たす公募株式投資信託とETFに限られます。信託期間の長さ、毎月分配型でないこと、販売手数料が無料であることなどが要件です。上場株式は対象外です。【ほかの選択肢】 (1) つみたてNISAで買った商品は、いつでも売却できます。売却で使った非課税枠は再利用できません。　適切 (3) つみたてNISAでの購入は、原則として累積投資契約に基づく定期的・継続的な買付けで行います。　適切

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【つみたてNISAの主な枠組み（問題の時点）】年間の非課税投資枠　40万円非課税期間　最長20年一般NISAとはどちらか一方を選ぶ ※2026年10月時点では、2024年1月から新しいNISAに改められ、つみたてNISAの役割は「つみたて投資枠」（年120万円、非課税期間は無期限）に引き継がれています。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会金融窓口サービス技能検定２級学科試験 2019年1月 (40)出典元ページ

最終更新日 2026年10月23日

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