2021年１月に改訂された金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」では、①顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等…

2021年１月に改訂された金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」では、①顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等、②顧客の最善の利益の追求、③（ ㋐ ）の適切な管理、④手数料等の明確化、⑤重要な情報の分かりやすい提供、⑥顧客にふさわしいサービスの提供、⑦（ ㋑ ）に対する適切な動機づけの枠組み等の７つの原則が定められ、金融事業者が各々の置かれた状況に応じて、形式ではなく実質において顧客本位の業務運営を実現することができるよう、「（ ㋒ ）・アプローチ」を採用している。

• (1)㋐利益相反 ㋑従業員 ㋒プリンシプルベース
• (2)㋐個人情報 ㋑顧客 ㋒プリンシプルベース
• (3)㋐個人情報 ㋑従業員 ㋒ルールベース
• (4)㋐利益相反 ㋑顧客 ㋒ルールベース

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ２級学科試験 2021年5月 (1)