金融窓口サービス技能検定2級

金融庁が金融事業者に向けて策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」では、①顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等…

第1問（語句の選択）　(1)

金融庁が金融事業者に向けて策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」では、①顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等、②顧客の（ ㋐ ）の追求、③利益相反の適切な管理、④手数料等の明確化、⑤（ ㋑ ）の分かりやすい提供、⑥顧客にふさわしいサービスの提供、⑦従業員に対する適切な動機づけの枠組み等の７つの原則が定められ、金融事業者が各々の置かれた状況に応じて、形式ではなく実質において顧客本位の業務運営を実現することができるよう、「（ ㋒ ）・アプローチ」を採用している。

正答 (4)
正答は (4)。これが正しい組合せです。 ㋐ 最善の利益：原則2は「顧客の最善の利益の追求」です。高度の専門性と職業倫理を保ち、誠実・公正に業務を行って、顧客の最善の利益を図ることを求めています。 ㋑ 重要な情報：原則5は「重要な情報の分かりやすい提供」です。商品の基本的な利益・損失その他のリスク、取引条件などを、顧客が理解できるように伝えることを求めています。 ㋒ プリンシプルベース：この原則は細かな規則を一律に守らせる方式（ルールベース）ではなく、原則を示して、各事業者が自らの状況に応じて実質的に実現する方式をとっています。採択しない場合や一部を実施しない場合は、その理由を説明する「コンプライ・オア・エクスプレイン」の考え方も併せてとられています。
解説の続きをみる続きを閉じる
【ほかの選択肢】 (1) ㋑「企業情報」と㋒「ルールベース」が誤り。 (2) ㋐「利便性」と㋒「ルールベース」が誤り。 (3) ㋐「利便性」と㋑「企業情報」が誤り。 【7つの原則】 1 方針の策定・公表等　2 顧客の最善の利益の追求 3 利益相反の適切な管理　4 手数料等の明確化 5 重要な情報の分かりやすい提供 6 顧客にふさわしいサービスの提供 7 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ２級学科試験 2022年5月 (1)出典元ページ

最終更新日

この回を通しで解く この分野を年度横断で解く

「第1問（語句の選択）」のほかの問題

  1. 2019年1月　(1)金融庁「主要行等向けの総合的な監督指針」「中小・地域金融機関向けの総合的な監督指針」によ
  2. 2019年5月　(7)生命保険の募集を行うことができる者は、内閣総理大臣の（ ㋐ ）を受けた生命保険募集人等に
  3. 2020年1月　(13)定期積金とは、あらかじめ定められた期間、一定額の掛金を定期的に積み立てて、満期日に給付契
  4. 2021年1月　(20)所得税の確定申告とは、申告の対象となる期間の所得金額とそれに対応する所得税（復興特別所得
  5. 2022年1月　(6)金融商品取引法上、インサイダー取引規制の対象となる会社関係者には、上場会社等の役員、代理
  6. 2023年5月　(12)米国の雇用統計とは、米国労働省が（ ㋐ ）発表する雇用情勢を調査した景気関連の経済指標で

問題文・解答の修正依頼

スポンサーリンク