金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融事業者が顧客本位の業務運営におけるベスト・プラクティスを目指すうえで…

第1問（語句の選択）　(1)

金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融事業者が顧客本位の業務運営におけるベスト・プラクティスを目指すうえで有用と考えられる下記の７つの原則が定められている。原則１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等原則２．顧客の（㋐）の追求原則３．利益相反の適切な管理原則４．（㋑）の明確化原則５．重要な情報の分かりやすい提供原則６．顧客にふさわしいサービスの提供原則７．（㋒）に対する適切な動機づけの枠組み等

(1)㋐: 最善の利益　㋑: 手数料等　㋒: 従業員
(2)㋐: 利便性　㋑: 手数料等　㋒: 顧客
(3)㋐: 最善の利益　㋑: 勧誘方針　㋒: 顧客
(4)㋐: 利便性　㋑: 勧誘方針　㋒: 従業員

正答 (1)

正答は (1)。これが正しい組合せです。㋐最善の利益：原則2は「顧客の最善の利益の追求」です。金融事業者は高度の専門性と職業倫理を保ち、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図ることが求められます。㋑手数料等：原則4は「手数料等の明確化」です。名称を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、それがどのようなサービスの対価なのかを含めて、顧客が理解できるよう情報提供することが求められます。㋒従業員：原則7は「従業員に対する適切な動機づけの枠組み等」です。顧客の最善の利益を追求するための行動や、利益相反の適切な管理などを促すように、報酬・業績評価の体系や研修などの枠組みを整えることが求められます。

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【ほかの選択肢】 (2) ㋐「利便性」と㋒「顧客」が誤り。 (3) ㋑「勧誘方針」と㋒「顧客」が誤り。 (4) ㋐「利便性」と㋑「勧誘方針」が誤り。【原則の性格】法令のような一律の規則ではなく、原則を示して各事業者が実質的に取り組む「プリンシプルベース・アプローチ」です。採択した事業者は方針を策定・公表し、取組状況を定期的に公表します。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会金融窓口サービス技能検定２級学科試験 2023年5月 (1)出典元ページ

最終更新日 2026年10月23日

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