金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融事業者による顧客本位の業務運営について、以下の７つの原則が定められて…

第1問（語句の選択）　(1)

金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融事業者による顧客本位の業務運営について、以下の７つの原則が定められている。原則１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等原則２．顧客の最善の利益の追求原則３．（㋐）の適切な管理原則４．手数料等の明確化原則５．重要な情報の分かりやすい提供原則６．顧客にふさわしいサービスの提供原則７．（㋑）に対する適切な動機づけの枠組み等

(1)㋐: 個人情報　㋑: 従業員
(2)㋐: 利益相反　㋑: 顧客
(3)㋐: 利益相反　㋑: 従業員

正答 (3)

正答は (3)。これが正しい組合せです。金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」の７つの原則の名前を問う問題です。㋐利益相反原則３は「利益相反の適切な管理」です。たとえば、手数料の高い商品や系列会社の商品を優先して勧めるなど、顧客と金融事業者の利益がぶつかる場面を把握し、適切に管理することを求めています。㋑従業員原則７は「従業員に対する適切な動機づけの枠組み等」です。顧客本位の行動がきちんと評価されるように、報酬や業績評価、研修のしくみを整えます。【ほかの選択肢】

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(1) ㋐が誤り。個人情報の管理は、この原則の項目ではありません。 (2) ㋑が誤り。動機づけの対象は顧客ではなく従業員です。【７つの原則】１方針の策定・公表等　２顧客の最善の利益の追求３利益相反の適切な管理　４手数料等の明確化５重要な情報の分かりやすい提供６顧客にふさわしいサービスの提供７従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

出典：一般社団法人金融財政事情研究会金融窓口サービス技能検定３級学科試験 2022年1月 (1)出典元ページ

最終更新日 2026年10月23日

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