金融窓口サービス技能検定3級

金融庁が金融事業者に向けて策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」では、①顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等…

第1問（語句の選択）　(1)

金融庁が金融事業者に向けて策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」では、①顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等、②顧客の最善の利益の追求、③（ ㋐ ）の適切な管理、④手数料等の明確化、⑤重要な情報の分かりやすい提供、⑥顧客にふさわしいサービスの提供、⑦従業員に対する適切な動機づけの枠組み等の７つの原則が定められ、金融事業者が各々の置かれた状況に応じて、形式ではなく実質において顧客本位の業務運営を実現することができるよう、（ ㋑ ）・アプローチを採用している。

正答 (1)
正答は (1)。この組合せが正しいです。 金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」（2017年3月策定、2021年1月改訂）の中身と、その考え方を問う問題です。 ㋐ 利益相反 原則3は「利益相反の適切な管理」です。金融事業者と顧客の利益がぶつかる取引（グループ会社の商品を優先して売るなど）がないかを把握し、適切に管理することを求めています。 ㋑ プリンシプルベース この原則は、細かな規則を一律に守らせる「ルールベース」ではなく、大きな原則を示して、各社が自分の状況に合わせて実質的に実現する「プリンシプルベース・アプローチ」をとっています。
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【ほかの選択肢】 (2) ㋐・㋑とも誤り。原則3は個人情報ではなく利益相反です。また、採っているのはルールベースではなくプリンシプルベースです。 (3) ㋐が誤り。個人情報の管理は7つの原則の名前に入っていません。 【覚え方】 プリンシプルベース　原則を示し、やり方は各社が工夫する ルールベース　細かな規則を定め、守らせる

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ３級学科試験 2023年1月 (1)出典元ページ

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