FP技能検定1級

投資信託説明書（交付目論見書）に「追加型投信／内外／資産複合（株式、債券、不動産投信）資産配分変更型／特殊型（絶対収益追…

学科 基礎編　(18)

投資信託説明書（交付目論見書）に「追加型投信／内外／資産複合（株式、債券、不動産投信）資産配分変更型／特殊型（絶対収益追求型）」と記載されているＸ投資信託に関する次の記述のうち、投資信託協会の「商品分類に関する指針」に照らし、適切なものはいくつあるか。(a) Ｘ投資信託は、当初設定後、追加設定が行われ、従来の信託財産とともに運用されるファンドである。(b) Ｘ投資信託は、目論見書または投資信託約款において、国内および海外の資産による投資収益を実質的に源泉とする旨の記載があるファンドである。(c) Ｘ投資信託は、目論見書または投資信託約款において、株式、債券および不動産投信を投資対象とし、組入比率については、機動的な変更を行う旨の記載があるファンドまたは固定的とする旨の記載がないファンドである。(d) Ｘ投資信託は、目論見書または投資信託約款において、仕組債への投資またはその他特殊な仕組みを用いることにより、あらかじめ定められた一定の投資成果を保証する旨の記載があるファンドである。

正答 (3)
正答は (3)。３つです。 投資信託協会の「商品分類に関する指針」では、単位型・追加型の区分、投資対象地域、投資対象資産などを「商品分類」、決算頻度や投資形態などの詳しい内容を「属性区分」として表示します。 (a) 適切。「追加型投信」は、当初設定後も追加設定が行われ、従来の信託財産とともに運用されるファンドです。 (b) 適切。「内外」は、国内と海外の資産による投資収益を実質的な源泉とする旨の記載があるファンドです。 (c) 適切。「資産複合」で属性区分が「資産配分変更型」のものは、複数の資産を投資対象とし、組入比率を機動的に変更する旨の記載があるもの、または固定的とする旨の記載がないものです。
解説の続きをみる続きを閉じる
(d) 不適切。「特殊型（絶対収益追求型）」は、特定の市場の動きに左右されにくい収益の追求を目指す旨の記載があるファンドです。一定の投資成果を保証するものではありません。仕組債などを用いて一定の投資成果の確保を目指すものは、特殊型のうち「条件付運用型」です。 適切なものは (a)・(b)・(c) の3つです。 【特殊型の例】 ブル・ベア型、条件付運用型、ロング・ショート型／絶対収益追求型

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 １級学科試験 2021年5月 (18)出典元ページ

最終更新日

この回を通しで解く この分野を年度横断で解く

「学科 基礎編」のほかの問題

  1. 2019年1月　(20)オプション取引に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
  2. 2020年9月　(5)年金生活者支援給付金に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
  3. 2022年1月　(40)「居住用財産を譲渡した場合の3,000万円の特別控除」（以下、「本特例」という）の適用に
  4. 2023年5月　(21)わが国の先物取引に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
  5. 2024年9月　(1)ファイナンシャル・プランニングを業として行ううえでの関連法規に関する次の記述のうち、最も
  6. 2025年9月　(35)不動産の取引において留意すべき民法の規定に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか

問題文・解答の修正依頼

スポンサーリンク