国民年金基金は、加入員自身で掛金を運用するため、その運用実績により将来受け取ることができる年金額が増減する。…

ライフプランニングと資金計画　(3)

国民年金基金は、加入員自身で掛金を運用するため、その運用実績により将来受け取ることができる年金額が増減する。

(1)正しい（適切である）
(2)誤っている（適切でない）

正答 (2)

正答は (2)。「誤っている」が正しい判断です。国民年金基金は確定給付型の制度です。加入時に受け取る年金額が決まっており、加入員が掛金を運用するわけではありません。運用実績によって年金額が増減することもありません。運用実績で年金額が変わるのは確定拠出年金（iDeCo）のほうです。【2つの上乗せ年金の違い】国民年金基金　確定給付型／加入時に年金額が決まる／運用は基金が行う／掛金は社会保険料控除 iDeCo　　　　確定拠出型／運用実績で年金額が変わる／運用は加入者が指図する／掛金は小規模企業共済等掛金控除

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制度の型と控除の種類の両方が違います。【国民年金基金の要点】給付は老齢年金と遺族一時金の2つ（障害給付はない）掛金は月額68,000円が上限（iDeCoと合算）掛金は加入時の年齢・性別・選択した給付の型・口数によって決まる自己都合で任意に脱退できない付加年金との併用はできない終身年金が基本で、長生きするほど受け取る額が増えます。運用リスクを負わない代わりに、掛金が年齢・性別で変わる点が保険的な性格を示しています。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能検定３級学科試験 2021年9月 (3)出典元ページ

最終更新日 2026年10月14日

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