つみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)において、上場株式は投資対象商品とされていない。…
金融資産運用 (15)
つみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)において、上場株式は投資対象商品とされていない。
- (1)正しい(適切である)
- (2)誤っている(適切でない)
正答 (1)
正答は (1)。適切です。
つみたてNISAの投資対象は、長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託とETFに限られ、上場株式は含まれていません。
【旧NISA(2023年まで)】
つみたてNISA 年間40万円/非課税期間20年/一定の投資信託・ETFのみ
一般NISA 年間120万円/非課税期間5年/上場株式・投資信託など
つみたてNISAと一般NISAは併用できない(年ごとにどちらかを選ぶ)
上場株式を買えるのは一般NISAのほうです。
【新NISA(2024年から)】
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つみたて投資枠 年間120万円/一定の投資信託(旧つみたてNISAと同じ考え方)
成長投資枠 年間240万円/上場株式、投資信託など
2つの枠は併用できる
非課税保有限度額 1,800万円(うち成長投資枠は1,200万円まで)
非課税保有期間 無期限
新制度でも、つみたて投資枠で上場株式を買うことはできません。上場株式は成長投資枠の対象です。
なお成長投資枠でも、整理・監理銘柄、高レバレッジ型や毎月分配型の投資信託は除外されています。
この設問は2022年の試験なので旧制度が前提です。
出典:一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 3級学科試験 2022年9月 (15)出典元ページ
最終更新日
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