ライフプランの作成の際に活用される各種係数について、現在保有する資金を一定期間、一定の利率で複利運用した場合の将来の元利…

ライフプランの作成の際に活用される各種係数について、現在保有する資金を一定期間、一定の利率で複利運用した場合の将来の元利合計額を求める際には（ ㋐ ）係数が用いられる。また、将来受け取る目標額が決まっている場合、一定の利率で複利運用しながら、一定期間後に目標額を得るために必要な毎年の積立額を求める際には（ ㋑ ）係数が、一定の利率で複利運用しながら、一定期間に一定の目標額の年金を受け取るために必要な現在の元本を求める際には（ ㋒ ）係数が用いられる。

• (1)㋐終価 ㋑減債基金 ㋒年金現価
• (2)㋐終価 ㋑資本回収 ㋒年金終価
• (3)㋐現価 ㋑減債基金 ㋒年金終価
• (4)㋐現価 ㋑資本回収 ㋒年金現価－3－〈2021.9 １級・学科〉

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 １級学科試験 2021年9月 (5)