金融窓口サービス技能検定2級

平成29（2017）年３月に金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融機関等による「顧客本位の業務運営…

第1問（語句の選択）　(2)

平成29（2017）年３月に金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」では、金融機関等による「顧客本位の業務運営」について、以下の７つの原則が定められ、金融機関等が、原則を踏まえて何が顧客のためになるかを真剣に考え、横並びに陥ることなく、よりよい金融商品・サービスの提供を競い合うよう促していくことが適当である、としている。原則１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等原則２．顧客の最善の利益の追求原則３．（ ㋐ ）の適切な管理原則４．（ ㋑ ）等の明確化原則５．重要な情報の分かりやすい提供原則６．顧客にふさわしいサービスの提供原則７．（ ㋒ ）に対する適切な動機づけの枠組み等

正答 (4)
正答は (4)。この組合せが正しいです。 「顧客本位の業務運営に関する原則」（2017年3月、金融庁）の7つの原則の名前を問う問題です。 ㋐ 利益相反 原則3は「利益相反の適切な管理」です。系列の運用会社の商品を優先して売るなど、顧客と金融機関の利益がぶつかる場面を把握し、適切に管理することを求めています。 ㋑ 手数料 原則4は「手数料等の明確化」です。顧客が負担する手数料などの費用を、何の対価なのかも含めてわかりやすく示します。 ㋒ 従業員 原則7は「従業員に対する適切な動機づけの枠組み等」です。販売額だけで評価するのではなく、顧客本位の行動が評価される報酬・業績評価の仕組みを整えます。
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【ほかの選択肢】 (1) ㋐が誤り（顧客情報ではなく利益相反）。㋑も誤り（紛争解決手段ではなく手数料）。 (2) ㋐が誤り。㋒も誤り（顧客ではなく従業員への動機づけ）。 (3) ㋑・㋒が誤り。 【7つの原則】 1 方針の策定・公表等　2 顧客の最善の利益の追求 3 利益相反の適切な管理　4 手数料等の明確化 5 重要な情報の分かりやすい提供 6 顧客にふさわしいサービスの提供 7 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 金融窓口サービス技能検定 ２級学科試験 2019年1月 (2)出典元ページ

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