新規預金口座の開設や１回当たりの取引金額が（ ㋐ ）万円を超える外貨両替、（ ㋑ ）万円を超える持参人払式小切手による現…

正答は (3)。㋐200、㋑10、㋒７ の組合せです。 ㋐ 200万円を超える本邦通貨と外国通貨の両替（旅行小切手の売買も同じ）は、犯罪収益移転防止法の特定取引にあたり、取引時確認が必要です。 ㋑ 正答の組合せでは10万円です。犯罪収益移転防止法施行令（基準日時点）では、現金の受払いをする取引のうち、為替取引（振込など）や自己宛小切手の振出しを伴うものは10万円を超えると特定取引になります。なお、持参人払式小切手の受払いそのものは、200万円を超える場合に特定取引とされています。 ㋒ 取引時確認をしたら直ちに確認記録を作り、取引に係る契約が終了した日から7年間保存しなければなりません。取引記録も、取引が行われた日から7年間保存します。