ファイナンシャル・プランナーは、職業倫理上、顧客情報に関する守秘義務を厳守しなければならない。…

ライフプランニングと資金計画　(1)

ファイナンシャル・プランナーは、職業倫理上、顧客情報に関する守秘義務を厳守しなければならない。

(1)正しい（適切である）
(2)誤っている（適切でない）

正答 (1)

正答は (1)。適切です。ファイナンシャル・プランナーは、職務上知り得た顧客の情報について守秘義務を負います。顧客の同意なく第三者に提供してはなりません。 FPは収入、資産、負債、家族構成、健康状態など、きわめて私的な情報を扱います。信頼関係の土台になるのが守秘義務です。【FPの職業倫理】顧客の利益の優先守秘義務の厳守顧客に対する説明義務（アカウンタビリティ）インフォームド・コンセントの徹底コンプライアンスの徹底【個人情報保護法】あらかじめ利用目的を特定し、本人に通知または公表する

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本人の同意なく第三者に提供してはならない【第三者提供の例外】法令に基づく場合人の生命・身体・財産の保護のために必要で、本人の同意を得ることが困難な場合【FPが行える範囲】税理士法　　税務相談・税務書類の作成・税務代理はできない弁護士法　　個別具体的な法律判断や法律事務はできない保険業法　　募集人の登録がなければ保険の募集・勧誘はできない金融商品取引法　登録がなければ個別銘柄の具体的な助言はできない司法書士法　登記の申請手続きの代理はできない【FPができること】一般的な税法や法律の説明仮定の事例に基づく計算公正証書遺言の証人になる任意後見契約の受任者になる公的年金の受給見込額の試算【FPプロセスの6ステップ】 1　顧客との関係確立とその明確化 2　顧客データの収集と目標の明確化 3　顧客のファイナンス状態の分析と評価 4　プランの検討・作成と提示 5　プランの実行援助 6　プランの定期的な見直し

出典：一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能検定３級学科試験 2019年9月 (1)出典元ページ

最終更新日 2026年10月14日

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