NISAの「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を利用して株式投資信託等を保有することができる上限額（非課税保有限度額）は（…

金融資産運用　(44)

NISAの「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を利用して株式投資信託等を保有することができる上限額（非課税保有限度額）は（ ① ）であり、このうち「成長投資枠」での保有は（ ② ）が上限となる。

(1)① 1,500万円 ② 1,000万円
(2)① 1,800万円 ② 1,200万円
(3)① 2,000万円 ② 1,500万円

正答 (2)

正答は (2) ① 1,800万円　② 1,200万円。【NISA（2024年〜）】非課税保有限度額　1,800万円（生涯投資枠）うち成長投資枠　　1,200万円が上限年間投資枠　　　　つみたて投資枠120万円／成長投資枠240万円（合計360万円）非課税保有期間　　無期限口座開設期間　　　恒久化つみたて投資枠だけで1,800万円を使うことはできますが、成長投資枠だけで1,800万円を使うことはできません（1,200万円まで）。この非対称が出題の中心です。

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保有限度額は簿価（買ったときの値段）で管理され、売却すれば翌年以降にその分の枠が復活します。数字は「1,800 / 1,200 / 360（120＋240）」の組で覚えてください。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会ファイナンシャル・プランニング技能検定３級学科試験 2025年5月 (44)出典元ページ

最終更新日 2026年10月14日

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